Attention, emprunter de l'argent coûte aussi de l'argent. Comparateur

Qui peut me conseiller pour investir ?

Qui peut me conseiller pour investir
27Oct

Aujourd'hui, les offres de placement et d'investissement sont nombreuses. Il s'agit d'une bonne nouvelle pour les épargnants ou les investisseurs. En effet, ils ont la possibilité de faire des comparaisons afin de réaliser un bon investissement. Pour bien comparer les offres, ils peuvent se faire conseiller par les professionnels. Dans cet article, vous découvrirez les personnes ou les établissements qui peuvent vous prodiguer des conseils pour investir.

À qui demander conseils pour investir ?

Les produits financiers sont distribués par plusieurs établissements et canaux de commercialisation. Ces derniers ne prodiguent pas les mêmes conseils en matière d'investissement. Vous devez vous adresser à différents types de conseillers en fonction de vos moyens financiers et de vos projets. Il existe :

Les conseillers bancaires

Les conseillers bancaires

Si vous voulez faire un placement ou un prêt, le premier endroit qui vous vient à l'esprit est la banque. Vous pouvez vous y rendre pour avoir les renseignements relatifs à votre investissement. Dans cette institution financière, vous serez reçu par un professionnel appelé conseiller bancaire. Il y joue le rôle de technicien et de commercial. 

C'est un interlocuteur qui met à votre disposition les produits de la banque adaptés à votre budget et à vos besoins. Autrement dit, il réalise des placements financiers. De même, il a la possibilité de vous vendre des produits et des services de la banque à savoir :

  • Moyens de paiement ;
  • Crédits ;
  • Assurances.

Grâce à son professionnalisme et son expertise, le conseiller bancaire a une bonne connaissance des réglementations en vigueur. Ainsi, vous n'aurez aucune difficulté pour investir. Avec ce professionnel, vous ferez un investissement rentable à court ou à long terme.

Les conseillers de gestion en patrimoine (CGP)

Les conseillers de gestion en patrimoine (CGP)

Il s'agit des vrais professionnels de la gestion financière. Les conseillers de gestion en patrimoine sont des individus qui ont fait une formation sur la gestion des finances et du patrimoine privé. Leur métier est donc d'accompagner les épargnants ou les investisseurs à réussir dans leurs projets respectifs. 

Dès votre première rencontre avec le CGP, il prendra tout son temps à étudier votre situation personnelle afin de vous aider à définir vos objectifs financiers. Après cela, il vous prodigue de bons conseils et vous fait des propositions de projets de prêt ou de placement qui vous conviennent.

Les conseillers en investissement financier (CIF)

Pour vos investissements, vous pouvez également recourir aux conseils des CIF. Ils interviennent sur des sujets sensibles et complexes comme l'investissement en bourse. Ils peuvent être également sollicités dans d'autres domaines. L'essentiel est de demander conseil à ces experts avant de prendre toutes décisions d'investissement. Cela vous permet d'éviter des situations financières difficiles plus tard.

En conclusion, il est nécessaire de solliciter un professionnel afin d'effectuer vos investissements. L'expert est toujours disponible pour vous aider. Son objectif est de vous informer et de vous former pour réussir dans la gestion de vos finances.